Los bancos reducen sus inversiones en paises emergentes

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Los bancos europeos reducen sus préstamos a economías emergentes

Las entidades financieras de la zona euro han empezado a mermar los préstamos a países emergentes como consecuencia de la acentuación de la crisis de endeudamiento.

La crisis de deuda ha afectado a la solvencia de dichas economías y por eso los bancos han tenido que reducir también este préstamo. Esta es la información que ha publicado hoy el Banco de Pagos Internacionales (BPI) en su informe trimestral.

Esta es una tendencia que ya hacía tiempo que se venía observando por parte del banco de los bancos centrales. En el informe trimestral del pasado mes de marzo, el BPI comentó que los créditos que daban a las economías emergentes estaban cayendo por primera vez después de diez trimestres sin caídas. Las economías emergentes de los países de Europa del Este, Oriente Medio y África fueron las más afectadas.

Por otro lado, en el mes de diciembre del pasado año 2020, el BPI también señalaba que la disminución de los préstamos de entidades financieras de la eurozona a distintas empresas y domicilios en mercados emergentes de Europa aumentaba aun más la ralentización económica en esta zona. Teniendo en cuenta las estadísticas bancarias internacionales del BPI, en este nuevo estudio se han identificado los principales factores después de la caída y factores concretos del sistema bancario nacional.

En este estudio han trabajado Stefan Advjiev y Elod Takáts del BPI y Zsolt Kuti del Banco Magyar Nemzeti. En él han concluido que el 70% de la caída atribuida a factores nacionales fue culpa de las entidades financieras de la zona euro. La proporción correspondiente durante el periodo de después de la crisis de Lehman Brothers fue del 40% aproximadamente.

Los creadores de este estudio hacen una sugerencia a una posible relación entre la reciente contracción del crédito bancario transfronterizo y el deterioro de la solvencia de las entidades financieras de la zona del euro. Y es que este crédito a los mercados emergentes se redujo notablemente durante el segundo semestre del pasado año 2020 a medida que se avivaba la crisis de la eurozona.

Los resultados de este análisis muestran que la tensión del sector bancario en la desaceleración sufrida a finales del año 2020 estuvo concentrada en mayor medida en los bancos de la zona de la moneda única y que en comparación con la de las entidades del resto del mundo estaban totalmente desproporcionadas.

El BPI determina algunas diferencias significativas entre las conductas que se han observado de las cuatro principales regiones con economías emergentes. En la Europa Emergente el descenso en el préstamo bancario transfronterizo tras la quiebra de Lehman Brothers fue más o menos suave en comparación con la media. Las economías emergentes sufrieron una mayor caída de flujos bancarios entre las regiones emergentes.

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Según el BPI la caída del préstamo de finales del 2020 fue comprable a la contracción tras la quiebra de Lehman Brothers en la Europa Emergente.

Los bancos de la eurozona fueron los principales causantes de esta caída con más del 85% de la contracción. La tensión financiera también fue responsable de la contracción del préstamo a las economías europeas emergentes. El crecimiento del préstamo se situaba por debajo de la tendencia media en la primera mitad del año 2020.

En las economías emergentes de Asia se experimentó una contracción fuerte del préstamo en el periodo posterior a Lehman. Aunque si es cierto que se produjo una recuperación rápida en comparación a la tendencia hasta últimos del año 2020. América Latina por otro lado registró una humilde ralentización del crecimiento del préstamo transfronterizo en la segunda mitad del 2020.

Por último, en África y Oriente Medio experimentaron una caída del préstamo a finales del 2020 a causa de las restricciones nacionales relacionadas con las entidades de la eurozona. Aún así, la caída fue menor que la sufrida en Europa.

Países emergentes: Lista completa 2020

Conocer los países emergentes y la lista completa 2020 es fundamental. Especialmente para los inversores. Son los países llamados a crecer y tirar del carro de la economía mundial. Por ello, invertir en ellos a tiempo, puede derivar en absurdos beneficios. Estos son los países emergentes: lista completa 2020.

Qué son los países emergentes

Antes que nada, conviene saber qué son los países emergentes. A pesar de lo fácil que parece la respuesta, lo cierto es que no lo es tanto. Básicamente, porque en el mundo de inversores y economía, no hay un término común para definir qué son los países emergentes. Es más, no hay siquiera consenso sobre cuáles son los países emergentes.

El motivo es que muchas de las listas que se publican son interesadas. Las inversiones que se hacen en estos países emergentes son multimillonarios y conviene que, en algunos casos, no todo el mundo sepa dónde hacerlas. De ahí que el consenso en la lista de países emergentes sea imposible en 2020 y en posteriores.

A pesar de ello, sí que hay acuerdo en algunos puntos. Por ejemplo, el Banco Mundial que fue la institución que acuñó el término país emergente en los 80. Fue Antoine W. Van Agtmael, un reconocido economista, el responsable de este término.

Según el Banco Mundial, la definición de qué son los países emergentes es la de una nación cuyo crecimiento económico es más rápido que el de la media. Para ello, se usan tablas de comparación de economías desarrolladas, tablas en las que no entran estos países cuya renta per cápita está por debajo de la media.

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Otro elemento para definir a los países emergentes son los procesos de desarrollo, industrialización y internacionalización que siguen.

Características de los países emergentes

Tras conocer qué son, es tiempo de repasar las características de los países emergentes. Estas características establecen la relevancia que tendrán estas naciones en el presente y, sobre todo, en el futuro. Estas son las características de los países emergentes:

  • Importante masa de población – Los países emergentes acumulan un gran número de población en su territorio. Así es como pueden pasar de convertirse en potencias económicas menores, a grandes referentes mundiales en este aspecto.
  • Internacionalización – Es clave a la hora de dar el salto económico. Para empezar, las empresas de un país emergente deben multiplicarse fuera de sus fronteras. Pero además, deben recibir inversiones de otros países con mayor poderío económico.
  • Crecimiento en solitario – Los países emergentes suelen aprovechar las desaceleraciones de otras potencias para sobresalir. No sólo mantienen su ritmo de crecimiento económico en momentos complicados, sino que lo mantienen una vez se estabiliza el panorama económico mundial.
  • Riqueza mal repartida – El motivo de que estos países no hayan emergido aún económicamente, es lo mal repartida que está la riqueza. La clase media es mínima o inexistente y la riqueza se reparte entre las élites. Por tanto, el global de la población es de clase baja y la renta per cápita es mínima.
  • Moneda inestable – Al no ser una potencia económica, la liquidez de los activos de un país emergente es baja. Obviamente, están muy expuestos a las crisis que puedan derivar de su divisa. Esto convertiría a un país emergente en un país en quiebra.

Si juntamos todo, tenemos un mercado con potencial económico pero también con muchos riesgos. No es todo tan sencillo, obviamente. Al final, crecer económicamente implica depender de los inversores, genera inestabilidad política y pone en riesgo la economía entera del país.

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De ahí que sean los fondos de inversión quienes asuman los riesgos de entrar en estos países emergentes. Su cartera de profesionales marcan el camino y los puntos donde invertir. Todo ello, ayudados con una caja de dinero multimillonaria.

Lista completa de los países emergentes

La lista completa de los países emergentes, como hemos comentado, depende de quién la lance. Al final, los intereses priman por encima de la información, toda vez que hay cientos de miles de millones en juego.

Así, por ejemplo, si echamos un ojo a la lista de una aseguradora de crédito líder en España, ésta señala nueve países como los países emergentes más destacados de 2020. A saber: Colombia, Costa Rica, República Checa, India, Indonesia, Marruecos, Panamá, Senegal y Vietnam.

Tal y como indica la empresa, estos mercados comparten bonanzas económicas. Desde un crecimiento impulsado por el consumo interno y la inversión fija, a las reservas externas, pasando por una situación política e institucional estable. Además, disponen de población joven y una clase media creciente

No obstante, no deja de ser un informe de una empresa privada con intereses y subjetiva en sus opiniones. Por tal motivo, mejor echar mano de la lista completa de los países emergentes en 2020 elaborada por el Banco Mundial. También tiene intereses privados pero, al menos, es un organismo oficial.

Yemen

Prevé un crecimiento récord en todo el mundo de 14,7%. A pesar de ser el país más pobre de Oriente Medio, tiene importantes reservas de petróleo, pero también de gas, en la pesca y en el sector de la minería.

Libia

Libia tiene previsto crecer al 10,8%. Junto a Yemen, el único país que alcanza los dos dígitos. Sus grandes reservas de petróleo y gas natural, son las que le aúpan al segundo lugar, sobre todo porque está muy cerca de Europa.

Dominica

Dominica se queda en el tercer puesto mundial con 9,4% de crecimiento previsto. Sus servicios financieros offshore son claves para este datazo de crecimiento.

Etiopía

Un 8,5% es lo que crecerá la economía de Etiopía. La agricultura en general y el café en particular son los motores económicos del país. Además de que es un país muy atractivo para el turismo.

Ruanda

Ruanda crecerá a un ritmo del 7,8%. La agricultura y los minerales son los que elevan la economía de Ruanda a estos niveles. Pues es un país muy bueno produciendo café y tés, bebidas universales en crecimiento. Y también la cuna de extracción de minerales como el coltán.

Ghana

Ghana tiene una previsión de crecimiento del 7,6%. El cacao, productos de alimentación natural, pescado y carne son los potenciales económicos del país. Además, de aquí también se extraen petróleo y gas.

India

La India lleva tiempo entre las potencias emergentes mundiales y en 2020 seguirá su crecimiento a un ritmo del 7,4%. La agricultura más tradicional se combina con los servicios tecnológicos y de software más modernos para elevar la economía del país más poblado del planeta.

Bangladesh

El 7,1% será el incremento que tenga Bangladesh en su economía. La industria textil y la agricultura son los motores económicos de su economía.

Costa de Marfil

Costa de Marfil tiene una previsión del 7% en sus cuentas interanuales. El sector agrario da trabajo a casi el 70% del país. Destaca como productor de café y cacao.

Laos cierra el top 10 de países emergentes con una previsión del 7%, al igual que Costa de Marfil. La agricultura da trabajo al 85% de la población. Poco más se puede decir.

Completan la lista: Panamá (6,8%), Mianmar (6,8%), Camboya (6,8%), Senegal (6,7%), Yibuti (6,7%), Filipinas (6,6%), Tanzania (6,6%), Irak (6,5%), Vietnam (6,5%), Benin (6,3%), Mongolia (6,3%), China (6,2%), Kenia (6,1%), Uganda (6,1%), Burkina Faso (6,0%), Guinea (5,9%), Turkmenistán (5,6%), Sierra Leona (5,5%), Tonga (5,5%) y Egipto (5,5%)

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Los bancos privados abren sus servicios de inversión a los no clientes por el Covid-19

Para resolver consultas de mercado o hacer un diagnóstico del patrimonio

  • March y Renta 4 han sido los primeros en anunciar medidas extraordinarias

Los bancos privados abren sus servicios a los no clientes para sobrellevar la pandemia. Banca March aporta su pequeño grano de arena a la crisis del coronavirus. Ha abierto en su web un servicio gratuito de consultas de mercados y macroeconomía que responderán sus expertos. Será accesible a través de este enlace. Por su parte, Renta 4 Banco también ha anunciado que hará diagnósticos rápidos de patrimonio a cualquier inversor, sin compromiso y sin coste.

Según el grupo de origen balear, se trata de un espacio dinámico que se irá actualizando en función de las preguntas recibidas y de la evolución de los mercados. “En estos días, más que nunca, es necesario dejarse asesorar por los expertos. Valores como prudencia, experiencia, rigor y compromiso se tornan imprescindibles a la hora de tomar las mejores decisiones. El Covid-19 es una crisis global cuyos efectos y duración son, todavía en parte, desconocidos”, apuntan desde March.

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La entidad también ha publicado su primer manual del inversor ante el escenario del Covid-19. “Si el coronavirus se controlara antes de la finalización del segundo trimestre, el crecimiento global sería todavía modestamente positivo”, confían sus expertos. Son más negativos en cuanto al futuro de nuestro país o la locomotora del viejo continente: “Europa y, más concretamente, Alemania y España son países que se verían especialmente afectados por la dependencia de las exportaciones o del sector turístico”.

Según el banco español, “no es previsible que la recuperación dibuje el mismo perfil que la caída, una V violenta y rápida”. Más bien espera asentar un suelo con las medidas económicas concertadas y la estabilización de los contagios antes de iniciar una recuperación firme. En crisis sanitarias anteriores, el suelo de las bolsas se ha alcanzado coincidiendo con el máximo aumento de los contagios.

En este sentido, March reclama a los gobiernos “medidas fiscales adicionales para frenar la desconfianza”, además de las ya anunciadas por los principales bancos centrales, y prevé que, en el medio plazo, los países emergentes y los sectores vinculados a la tecnología, al cambio de hábitos de vida y de consumo e infraestructuras son los que mejor se comportarán “en un mundo de crecimiento reducido”.

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DIAGNÓSTICOS RÁPIDOS DE PATRIMONIO

Renta 4 Banco también ha adoptado una medida similar. “Le invito a compartir con nosotros la situación de sus inversiones, ya estén en Renta 4 o en otras entidades. Haremos, sin ningún tipo de compromiso y sin ningún coste, un análisis de sus carteras, incluso las que tengan en otras entidades, bajo la premisa de que una buena información ayuda a tomar las mejores decisiones”, señala Juan Carlos Ureta, presidente del banco de inversión madrileño.

Con esta idea, Renta 4 pone en marcha la iniciativa «Tres C’s frente al coronavirus”, que moviliza a toda su red especializada de oficinas y asesores, con más de 220 personas, para ponerlas a disposición de la sociedad y los inversores para que puedan conversar con un especialista, compartir su información y conocer así su patrimonio para tomar mejores decisiones.

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